Antiriciclaggio: 5 informazioni utili da conoscere

Antiriciclaggio

Con questo termine si intende l’azione diretta alla prevenzione ed al contrasto del riciclaggio di denaro, di beni oppure di altre attività.
Riciclare denaro vuol dire impiegare ed investire capitali derivanti da attività illecite in attività economiche e finanziarie di tipo legale.

Norme che regolamentano l’antiriciclaggio

In Italia il riciclaggio è un reato punito dalla legge ai sensi dell’articolo 648 bis del codice penale, che punisce chiunque sostituisce o trasferisce denaro o utilità provenienti da altri delitti anche non colposi.
Oltre alla normativa nazionale vi sono molteplici direttive europee che individuano tutta una serie adempimenti volti a proteggere e controllare il sistema economico e finanziario.

Conseguenze del riciclaggio

Il riciclaggio è un fenomeno che comporta notevoli danni al sistema economico i due più evidenti sono:

• la distorsione del quadro economico, nel senso di alterazione del normale e corretto funzionamento della concorrenza, e dei meccanismi di diffusione delle risorse;
• mancato sviluppo economico, compressione totale dello sviluppo economico per quelle attività che non sono coinvolte nell’attività di riciclaggio.

Antiriciclaggio e responsabilità dell’impresa

L’evoluzione normativa dell’antiriciclaggio ha fatto di individuare una responsabilità per quella impresa che tiene comportamenti fraudolenti, questo significa che ogni azienda deve organizzarsi internamente per fare in modo che i propri dipendenti non tengano comportamenti favorevoli al riciclaggio e deve garantire che queste regole vengano rispettate con assistenza e controlli continui.

Obbligo di verifica della clientela

In particolare sono soggetti a maggiori e stringenti controlli sia gli intermediari finanziari che gli enti ed i professionisti per poter evitare qualsiasi ipotesi di operazioni sospette.
Gli incaricati infatti dovranno procedere all’identificazione del cliente con documento di identità, acquisire tutte le informazioni utili per comprendere la sua professione.
Controllare costantemente il rapporto con il cliente, i suoi dati e tutte le sue attività e segnalare in maniera immediata qualsiasi operazione sospetta.